Ranking kont maklerskich

Konto maklerskie to bilet wstępu do akcji, obligacji czy kontraktów terminowych. Nasz ranking kont maklerskich pozwoli Ci na to, aby wybrać optymalne dla siebie rozwiązanie w kwestii funkcjonalności platformy oraz wysokości opłat.

Porównanie ofert sprawi, że wybór odpowiedniego konta zajmie Ci tylko kilka minut. Sprawdź, na jaki dom maklerski warto się zdecydować!

Aktualny ranking kont maklerskich – czerwiec 2022

Ostatnia aktualizacja: 3 Czerwca 2022
Ranking tworzony według najczęściej wybieranych ofert
XTB konto Standard
zmienna
? Dostępne kontrakty CFD na obligacje USA, koszty uzależnione od wybranego instrumentu
Prowizja od obrotu obligacjami
0%
? 0% prowizji do miesięcznego obrotu 100 000 EUR. Transakcje powyżej tego limitu zostaną obciążone prowizją w wysokości 0,2% (min. 10EUR).
Prowizja od obrotu akcjami
0€ lub 10€
? 0 zł przy otwarciu min.1 transakcji na 365 dni lub braku środków na koncie, jak nie
Prowadzenie konta
» SPRAWDŹ «
Konto maklerskie
-
0% lub 0,19%
? 0 zł prowizji na zagranicznych giełdach 0,19% lub min. 5 zł prowizji na GPW
Prowizja od obrotu akcjami
0zł
? Jedyna opłata za rachunek może pojawić się przypadku gdy na rachunku nie będzie żadnej aktywności przez 12 kolejnych miesięcy. Wtedy opłata za prowadzenie rachunku wynosić będzie 9 PLN miesięcznie.
Prowadzenie konta
» SPRAWDŹ «
aplikacja inwestycyjna
-
0 zł
? 0 zł, jeśli transkacja wynosi powyżej 750 euro - jeśli poniżej 2 euro
Prowizja od obrotu akcjami
0zl
? 0 zł, ale powyżej 100 000 tysięcy euro w aktywach - 0,05% rocznie
Prowadzenie konta
» SPRAWDŹ «
eToro - Konto Inwestycyjne
-
Indywidualnie
? (tylko dla klientów eToro Europe Ltd oraz eToro UK Ltd i nie ma zastosowania do krótkich lub lewarowanych transakcji na akcjach)
Prowizja od obrotu akcjami
Zmienne
? Możesz dołączyć do eToro za darmo - każdy zarejestrowany użytkownik otrzymuje bezpłatny rachunek demonstracyjny na kwotę 100 000 USD. Jak wszystkie platformy internetowe, eToro pobiera jednak różne spready i opłaty za niektóre transakcje i wypłaty.
Prowadzenie konta
» SPRAWDŹ «

Twój kapitał jest narażony na ryzyko. Obowiązują inne opłaty. Więcej informacji możesz znaleźć na stronie etoro.com/trading/fees.

Konto maklerskie w XM
0-3.5$
Prowizja od obrotu obligacjami
GPW – brak w ofercie
Prowizja od obrotu akcjami
0 zł
Prowadzenie konta
» SPRAWDŹ «
Santander rachunek maklerski
0,19%
? min. 5 zł
Prowizja od obrotu obligacjami
0,39%
? min. 5 zł
Prowizja od obrotu akcjami
0
? Po założeniu konta osobistego Santander Jakie Chcę rachunek Standard za 0zł
Prowadzenie konta
» SPRAWDŹ «
ING - Konto Maklerskie Elastyczne
0,1%
? min 5 zł, obligacje skarbowe 0,1%, pozostałe obligacje 0,3%
Prowizja od obrotu obligacjami
0,3%
? min 5 zł
Prowizja od obrotu akcjami
0 zł
? Dla konta elastycznego
Prowadzenie konta
» SPRAWDŹ «
mBank -eMakler
0,19%
? min. 3 zł
Prowizja od obrotu obligacjami
0,39%
? min. 3 zł, 0,29% (min 19 zł) za granicą
Prowizja od obrotu akcjami
0 zł lub 50 zł
? opłata roczna - aby uniknąć opłaty zamawiamy dokumenty drogą elektroniczną
Prowadzenie konta
» SPRAWDŹ «
BNP Paribas - Rachunek Maklerski
0,15%
? min. 5 zł
Prowizja od obrotu obligacjami
0,35%
? min. 5 zł
Prowizja od obrotu akcjami
30 zł
? opłata za kwartał
Prowadzenie konta
» SPRAWDŹ «
Revolut
-
4 zł
? Karta Standard – 3 darmowe transakcje, karta Premium – 8 darmowych transakcji, karta Metal – 100 darmowych ransakcji; każdda kolejna transakcja 4 zł
Prowizja od obrotu akcjami
0 zł
Prowadzenie konta
» SPRAWDŹ «

Oferowane instrumenty finansowe, zwłaszcza z dźwignią, niosą ryzyko strat przekraczających zainwestowany kapitał.

O giełdzie powstało tysiące książek i wciąż jest to jeden z najbardziej atrakcyjnych i spektakularnych sposobów na inwestowanie swoich środków. Skąd wynika chęć inwestowania na giełdzie wśród początkujących i zaawansowanych traderów?

Odpowiedź jest prosta – rachunek maklerski pozwala na osiąganie dużo większych zysków z inwestycji niż konto oszczędnościowe czy lokata. Jeśli postawimy na odpowiednie akcje lub obligacje, nasza stopa zwrotu będzie zdecydowanie większa niż zaledwie kilka procent oferowanych na lokatach.

Swoją przygodę z giełdą dobrze zacząć poprzez najlepsze konto które będzie posiadało wiele funkcjonalności, najnowsze notowania czy możliwość gry na rynkach zagranicznych.

Rachunki maklerskie zestawione w naszym rankingu to najciekawsze oferty na rynku i ciągle dbamy o to, aby aktualizować nasze zestawienie.

Gdy wybierzesz takie opcje, jak eToro czy XTB, możesz od razu przystąpić do tradingu. Decydując się na rachunek bankowy, najczęściej najpierw zakłada się konto osobiste, a później maklerskie.

Czym dokładnie jest konto maklerskie?

Funkcją konta maklerskiego jest przechowywanie na nim akcji spółek lub innych instrumentów finansowych oraz obracanie nimi. Mowa o kupnie, sprzedaży czy różnych formach ustawiania kontraktów terminowych.

Bez rachunku maklerskiego niemożliwe jest działanie na polskich czy zagranicznych giełdach. Domy maklerskie są pośrednikami pomiędzy klientami a giełdą i tylko dzięki nim możemy włączyć się do gry.

Dom maklerski najczęściej działa w ramach konkretnego banku, na przykład Rachunek Brokerski w Alior Banku czy też eMakler w mBanku. Istnieją jednak także firmy pozabankowe, które dają nam dostęp do konta maklerskiego na preferencyjnych warunkach. Do najbardziej znanych z nich należą Degiro oraz XTB.

Zakładając swoje konto, zwykle będziemy musieli przejść test wiedzy ze znajomości poszczególnych instrumentów finansowych.

Ta forma przygotowania ma zwrócić uwagę na to, że na giełdzie można także stracić sporo środków, gdy nie ma się odpowiedniego doświadczenia. Wypełnienie testu pomaga także w znalezieniu najlepszego sposobu inwestowania, na którym powinniśmy się skupić.

Na podstawie jakich założeń powstał ranking kont maklerskich?

Nasz ranking rachunków maklerskich wyróżnia głównie brokerów, którzy:

  • Dają dostęp do dużej ilości instrumentów finansowych.
  • Pobierają niskie prowizje za obrót papierami wartościowymi. Najczęściej im niższa prowizja – tym wyższe miejsce w rankingu.
  • Udostępniają instrumenty finansowe z rynków zagranicznych.
  • Przygotowali wygodną platformę inwestycyjną oraz aplikację. Inwestowanie jest dużo przyjemniejsze (i rozsądniejsze) dzięki funkcjonalnym narzędziom.
  • Posiadają stosowane certyfikaty i gwarancje bezpieczeństwa. W naszym rankingu nie znajdą się nigdy np. forexowi brokerzy spod ciemnej gwiazdy.

Ile dom maklerski pobierze z Twojego zysku?

Konto maklerskie często można otworzyć za darmo pod pewnymi warunkami. Zwykle należy dokonać odpowiedniej ilości transakcji, aby móc cieszyć się brakiem opłat za posiadanie konta. Jednak różnego rodzaju ruchy, które wykonujemy na rachunku, wiążą się już z określonymi opłatami.

Przyjrzyjmy im się bliżej:

  • prowizja od obrotu instrumentami finansowymi – jest to jedna z podstawowych opłat, na jakie trzeba się przygotować, posiadając konto. Od każdej dyspozycji zakupu czy sprzedaży akcji biuro pobiera swoją prowizję, która wynosi zwykle w okolicach 0,20% – 0,50% całej sumy transakcji. Kwestia prowizji jest szczególnie ważna dla graczy, którzy dokonują wielu obrotów instrumentami finansowymi miesięcznie,
  • opłata za przechowywanie akcji czy obligacji – kolejny koszt może się wiązać z przechowywaniem swoich produktów giełdowych na koncie. Na tę opłatę szczególnie muszą zwrócić uwagę inwestorzy, którzy zamierzają zakupić papiery wartościowe długoterminowo. Dobrze, aby ich akcje mogły czekać nawet latami na lepszą wycenę bez potrzeby płacenia kroci za ich przechowywanie,
  • opłata za wypłatę środków – na swój rachunek wpłaca się środki z konta osobistego, na które wypłaca się też pieniądze ze sprzedanych akcji czy obligacji. Gdy dokonuje się wielu wpłat i wypłat miesięcznie, należy zwrócić uwagę na koszty tych operacji. Gdy posiada się obydwa konta w tym samym banku, najczęściej przelewy są darmowe lub bardzo tanie,
  • dodatkowa opłata za dostęp do specjalnych funkcjonalności – trading nie jest możliwy bez dostępu do aktualnych notowań czy analiz, dlatego najlepiej, aby te opcje były na koncie darmowe.

A jak wygląda kwestia z płaceniem podatków od zarobków giełdowych? Podatek od zysków kapitałowych wynosi 19%. Dochód z inwestycji wykazuje się także w rozliczeniu rocznym.

Jak wybrać najlepsze konto maklerskie?

Poza różnymi typami opłat i prowizji konta maklerskie proponują olbrzymią ilość funkcjonalności. Można powiedzieć, że jest to bardzo zaawansowany typ rachunku w porównaniu do prostych kont oszczędnościowych czy też ROR-ów.

Stąd nieodzowna jest pomoc, na co warto zwrócić uwagę, aby wybrać najlepsze konto maklerskie.

Szeroka paleta usług

Jedną z podstawowych spraw jest sprawdzenie przed założeniem konta funkcjonalności, jakie ono oferuje. Rachunek maklerski należy wybrać tak, aby w jego ramach można było realizować swoje ulubione strategie inwestycyjne z wykorzystaniem preferowanych instrumentów finansowych.

Dobrze jednak, aby paleta opcji była na tyle szeroka, że gdy zmienią się nasze preferencje tradingowe, nie będzie potrzeby zakładania nowego konta.

Poza dostępem do polskiej giełdy, rachunek powinien umożliwiać nam grę na rynkach zagranicznych. Równie istotny może być rynek kruszców, Forex oraz możliwość inwestowania w tzw. ETF’y (Exchange Traded Fund).

Kwestia opłat

Ta kwestia ma fundamentalny wpływ na wybór odpowiedniego konta maklerskiego. Prowizje nie mogą być zbyt wysokie (ciekawie rozgrywa to platforma Degiro, która polecana jest wtedy, gdy operuje się naprawdę dużymi środkami) oraz koszt prowadzenia konta i przechowywania instrumentów finansowych.

Traderzy krótkoterminowi powinni zwrócić uwagę na prowizję od obrotu akcjami, długoterminowi na koszt prowadzenia konta, gdy nie dokonuje się zbyt wielu transakcji miesięcznie.

Wygląd i funkcjonalność platformy tradingowej

Kwestia funkcjonalności i estetyki platform inwestycyjnych może mocno wpływać na nasze zadowolenie z gry i osiągane wyniki. Narzędzia tradingowe muszą być zaprojektowane z olbrzymią dokładnością, aby były bezawaryjne oraz bardzo intuicyjne.

Na giełdzie czasem ważny jest czas, stąd platforma powinna dawać możliwość szybkich reakcji.

Dobrze najpierw przetestować konto demo w danym domu maklerskim, aby sprawdzić, czy odpowiada nam sposób zaprojektowania poszczególnych narzędzi. Nie wolno zapominać także o aplikacji mobilnej – korzystanie ze swojego rachunku maklerskiego powinno być możliwe z poziomu telefonu komórkowego.

Funkcjonalność konta maklerskiego (dodatkowe usługi)

W poprzednim akapicie powiedzieliśmy już kilka słów o dodatkowych opcjach na koncie maklerskim. Rozwińmy teraz tę kwestię. Z naprawdę funkcjonalnym rachunkiem inwestycyjnym mamy do czynienia wtedy, gdy możemy skorzystać z poniższych usług dodatkowych.

  • Dostęp do konta demo – dzięki któremu możemy na sucho nauczyć się wszystkich tajników inwestowania.
  • Obsługa zaawansowanych instrumentów finansowych – niektórzy znudzeni są inwestowaniem tylko w akcje i obligacje, dlatego po czasie poszukują bardziej wysublimowanych rozwiązań. Konto powinno udostępniać m.in. derywaty, takie jak kontrakty terminowe, opcje czy kontrakty CFD. Zaawansowani gracze z przyjemnością zagrają również na rynku forex.
  • Dostęp do rekomendacji – zadaniem każdego z biur maklerskich jest przewidywanie różnych tendencji rynkowych. Dlatego właśnie te instytucje prezentują różnego rodzaju rekomendacje dotyczące wycen poszczególnych aktywów. Na naszym koncie maklerskim powinniśmy mieć łatwy dostęp do takich pomocy inwestycyjnych.

Jak wybrać konto maklerskie dla początkującego inwestora?

Dla początkującego inwestora najlepsze są proste platformy inwestycyjne, których obsługi można się nauczyć w kwadrans. Najlepiej, by aplikacja prezentowała się równie czytelnie i była funkcjonalna.

Poza tym początkujący powinni mieć łatwy dostęp do najpopularniejszych aktywów, czyli polskich i zagranicznych akcji. Dobrze by było, aby ich zakup oraz sprzedaż nie były obarczone bardzo wysoką prowizją. Idealną sytuacją jest darmowa prowizja oraz bezpłatne prowadzenie konta.

Jaki rachunek maklerski spełnia te oczekiwania? Zdecydowanie polski broker XTB, który pozwala na darmowy handel polskimi i zagranicznymi papierami wartościowymi.

Konto maklerskie z dostępem do rynków zagranicznych

Jeszcze niedawno akcje kupowało się przez telefon lub w oddziale, a na zakup akcji z zagranicznych rynków nie można było co liczyć. Na szczęście dostęp do rynków zagranicznych powoli staje się rynkowym standardem. Wystarczy usiąść w fotelu, odpalić swoją aplikację inwestycyjną i zakupić akcje Apple czy Tesli.

Szeroki dostęp do rynków zagranicznych proponują dwaj bankowi brokerzy. Dom maklerski mBanku oraz Banku Ochrony Środowiska. Warto jednak pamiętać o tym, że za usługę obrotu zagranicznymi „papierami” będziemy musieli w tych instytucjach zapłacić w okolicach 0,38% prowizji.

Dlatego zdecydowanie lepszym rozwiązaniem są pozabankowi brokerzy, tacy jak eToro czy XTB. W tych domach maklerskich nie zapłacimy prowizji za zakup np. akcji Coca-Coli czy Amazona.

Jakie domy maklerskie są dostępne w Polsce?

Najlepsze konto jest możliwe do założenia tylko w profesjonalnym biurze maklerskim. W naszym kraju funkcjonuje wielu pośredników giełdowych, powiązanych z bankami lub też nie.

Na rynku znajdziemy takie domy maklerskie, jak:

  • XTB – Rachunek Inwestycyjny Standard.
  • ING – Konto Elastyczne.
  • mBank – eMakler.
  • Alior Bank – Rachunek Brokerski.
  • Citi Handlowy – Usługi Maklerskie Citi Bank.
  • BNP Paribas – Rachunek Maklerski.
  • Biuro Maklerskie – Bank Pekao SA
  • eToro – Konto inwestycyjne.
  • Revolut – Konto standard.
  • Noble Securities – Rachunek maklerski.
  • Dom Maklerski BOŚ
  • BDM Dom Maklerski – Podstawowy – rachunek inwestycyjny.
  • Santander Biuro Maklerskie

Nasz ranking domów maklerskich zebrał tylko najpewniejsze propozycje, które dostępne są na rynku. Na wysokich pozycjach znajdują się w nim rachunki z niskim oprocentowaniem i niewysokimi opłatami dodatkowymi oraz dostępem do wielu instrumentów finansowych.

Nie znaczy to jednak wcale, że rachunki maklerskie znajdujące się na niższych pozycjach nie są godne uwagi – po prostu konkurencja na rynku maklerskim jest na tyle duża, że jesteśmy zmuszeni dokonywać selekcji ofert.

Pozycje w naszym rankingu rachunków maklerskich mogą ulegać przetasowaniu. Będzie to spowodowane zmianami w ofertach poszczególnych kont.

Na co jeszcze warto zwrócić uwagę, wybierając konto maklerskie

Gdy jest się zupełnym początkującym w sprawach giełdowych, nie warto od razu rzucać się na głęboką wodę, inwestując swoje wszystkie zgromadzone oszczędności.

Aby nauczyć się mechaniki konta maklerskiego, można pokusić się o założenie rachunku demo. Wykorzystując taką funkcjonalność, gra się przy pomocy wirtualnych pieniędzy, ucząc się poszczególnych zasad inwestowania.

Pamiętajmy, że giełda jest miejscem dla prawdziwych ryzykantów, jak i rozważnych inwestorów długoterminowych. Obracając akcjami i obligacjami, można dorobić się dużych pieniędzy, lecz także stracić część środków. Z tego względu polecamy rozsądną grę i ciągłe podnoszenie swoich umiejętności.

Jeśli masz ochotę postawić pierwsze kroki na polskiej lub zagranicznej giełdzie albo poszukać nowego konta o bardziej zaawansowanych charakterze, skorzystaj z naszego rankingu. Zebraliśmy w nim najlepsze oferty dostępne na naszym rynku.

Źródła:

1. http://pnp24.pl/ilu-polakow-gra-na-gieldzie

Komentarze (0)
Zostaw komentarz